국제 금융규제 태스크포스인 국제자금세탁방지기구(FATF)는 6월 24일 전체회의의 개요를 1일 발표했다. 이를 코인포스트가 1일 보도했다.

이 회의는 FATF가 지난해 6월 발표한 ‘트래블 룰’에 대한 각국 및 기업의 대응 상황에 대한 검증이 이뤄질 것으로 주목받았던 것이다.

트래블 룰이란 자금 세탁 방지를 위해 국제 송금에 관한 규칙으로 가상자산서비스 프로바이더(VASP)에게는 거래시 송금자와 수취인의 정보를 수집하고 교환하여 정보의 정확성을 보증하는 것도 요구된다.

이 규칙에 법적 구속력은 없으나 회원국에 대해 고위험 비협조국 명단을 공개하기 때문에 세계 금융 네트워크에 큰 영향력을 갖게 된다.

[트래블 룰 준거 상황에 대한 리뷰 보고]

상세한 회의록은 아직 공개되지 않았지만, 이번 회의 보고에 따르면 FATF는 공적 부문과 민간 부문 모두가 전체적으로 FATF의 새로운 기준, 특히 ‘트래블 룰’을 구현할 수 있도록 하는 기술 솔루션 개발에 있어 진보를 이뤘다는 것이다.

FATF가 현 시점에서 암호화폐나 VASP에 관한 새로운 기준을 수정하는 것은 불필요하면서, 새로운 기준을 완전히 이행하지 않은 구성원이 필요한 프로세스를 실시할 수 있도록 암호화폐나 VASP에 대해 추가적인 안내가 필요하다고 했다.

1년 후인 2021년 6월까지 다시 12개월간의 규칙 준수 상황을 검토하고, FATF 기준의 추가 갱신이 필요한지 여부를 검토한다고 한다.

그 사이 FATF는 민간 부문과 협력하여 2021년 10월까지 레드 플래그 지표 및 사례 연구법 공개를 포함하여 암호화폐와 VASP의 자금세탁/테러 자금조달(ML/TF) 리스크에 대한 이해를 촉진해 나간다.

이번 분기의 과거 12개월 리뷰는, 이번 달중에 FATF의 웹 사이트를 통해 공개될 전망이다.

[스테이블 코인에 대해서]

스테이블 코인에 대해서는, FATF 기준은 이미 스테이블 코인에 대해서도 적용되고 있기 때문에, 현 시점에서는 기준을 더 수정할 필요가 없다고 했다.

단, 스테이블 코인은 급속도로 진화하고 있는 영역으로 익명의 피어투피어(P2P) 트랜잭션을 포함한 ML/TF 위험을 지속적으로 주의 깊게 감시하는 것이 필수적이라는 것이다. 이 의제에 대한 상세한 보고서도 추후 발행될 예정이다.

[트래블 룰 준거 대응 가속화]

FATF가 인정하고 있는 것처럼 ‘트래블 룰’에 대한 준거 대응은 관련 단체에서 급속히 진행되고 있는 중이다.

최근에는 네덜란드를 본거지로 하는 ING 은행이 룰에 준거하기 위한 프로토콜을 발표.

ING은행은 그 이전에 [사업자간 메시징 규격을 위한 조인트워킹 그룹(IVMS)]이 개발한 거래시 송수신자의 정보데이터도 송신할 수 있는 신규격 [IVMS101]을 일부 사용하고 있다.

이러한 통일 규격을 채용하는 것에 의해서, 관련 기업은 개발비를 절감하는 것이 가능하게 된다.

또한 암호화폐 업계의 감시가 뒷전으로 밀렸던 파라과이 같은 나라에서도 FATF 가이던스 발표 이후 업계의 감시가 강화됐다. 각국에서도 마찬가지로 감시와 규제를 정비하는 압력이 되고 있다.

암호화폐 거래소도 준거 대응을 서두르고 있다. 메이저 암호화폐 거래소 바이낸스는 FATF의 규제를 준수하기 위해 데이터 솔루션 기업 Shyft Network와 제휴를 발표했다.

국내 4대 암호화폐 거래소(빗썸, 업비트, 코인원, 코빗)도 FATF 기준에 대응하기 위해 국내 은행의 등록정보 갱신이 필요해졌다.

암호화폐 테조스(XTZ)와 알고랜드(ALGO)는 각각 새로운 컴플라이언스 시스템을 도입하여 트래블 룰의 몇 가지 요건을 충족하고 보안관리에 힘쓴다.

관련 단체 준수를 위한 기술개발은 활발해 테크놀로지 기업에는 기회다. FATF의 이번 회의에서도 이런 노력들이 많이 인식됐다는 것일 것이다.

 

(国際的な金融規制タスクフォースである金融活動作業部会(FATF)は1日、6月24日に行った全体会議の概要を発表した。)

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