국제자금세탁방지기구(FATF)가 암호화폐의 의심스러운 거래 사례를 담은 리포트를 공개했다. 이를 코인포스트가 15일 보도했다.

거래와 익명성, 송수신자, 자산의 출처, 지역과 같은 항목으로 나누어 주의해야 하는 포인트를 예시했다. 자금세탁대책(AML)과 테러자금공여대책(CFT)에서 규제당국들이 범죄행위를 보다 쉽게 발견할 수 있도록 하기 위한 것이다.

FATF는 2019년 6월 ‘트래블룰’을 발표하고 있다. FATF가 제시하는 가이드라인이나 권고 자체에 법적 구속력은 없지만, 회원국을 상대로 심사를 하고 AML과 CFT와 관련한 고위험비협조국 명단을 공개하기 때문에 세계 금융네트워크에 큰 영향력을 갖고 있다.

※ 트래블룰이란, 자금세탁 등 방지를 위한 국제적인 전신송금에 관한 규칙으로 암호화폐 거래소 등 서비스 제공자(VASP)에는 거래 시 송금자와 수취인 정보를 수집교환해 그 정보의 정확성을 보증하는 것도 요구된다. 대상이 되는 VASP 간 암호화폐 송금으로 국제적인 KYC 룰이 적용되게 된다.

이번 리포트에서 FATF가 강조하는 것은 거래를 하는 사용자의 특징을 이해하는 것이다. 예를 들어, 젊은 사용자가 계정을 개설하자마자 고액의 암호화폐를 받고 있는 경우를 주의해야 할 점으로 들고 있다.반대로 이용자의 평균적인 연령보다 훨씬 높은 이용자가 고액의 거래에 관여하고 있는 경우도 의심스러운 예로서 제시했다.

또한 본인 확인을 실시하지 않은 거래소에의 송금이나, 해외에 있는 여러 거래소에의 송금에도 주목하도록 설명. 또한 비트코인(BTC) 등의 종목을 모네로(XMR) 등 익명통화로 대체하는 경우 등 주의해야 할 거래로 여러 가지 예를 들었다.

[규제의 지역 차이에 대하여]

FATF는 개인 및 거래 특징을 파악하는 것 외에도 지역에 따른 규제 차이도 언급하고 있다. 위의 본인 확인을 거치지 않은 거래소로의 송금도 그 일례다.

암호화폐는 비교적 새로운 자산이기 때문에 국가·지역에 따라 규제정비의 속도나 질에 큰 차이가 있다. FATF는 범죄자가 그 차이를 이용하면 주의를 당부했다. 이번 리포트에서는 의심스러운 거래에 관여하는 거래소로서 운영 지역을 바꾸고 있는 기업을 예로 들었다.

거래소 운영을 금지하는 규제가 깔리기 전에 한 지역에서 사업을 하고, 그 후에 규제가 생기면 거점을 따로 옮기는 예다. 그러한 거래소에서의 송수신금에도 주의해야 한다고 주장했다.

[다른 소식 보기]

(金融活動作業部会(FATF)が、暗号資産(仮想通貨)における疑わしい取引の例を掲載したレポートを公開した。)

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