결제 대기업인 비자(Visa)와 마스터카드(Mastercard)가 암호화폐 기업에 대해 보다 엄격한 법적 준수 프로세스를 적용하고 있는 것으로 나타났다. 다른 카드 발급사보다 강도 높은 점검이 이뤄진다. 이를 코인포스트가 23일 보도했다.

양사와 제휴해 카드 발급을 하려는 암호화폐 업체들은 고객에 대한 카드 제공을 승인받기 전에 부정 및 자금세탁 대책을 상세히 설명할 필요가 있다고 밝혔다.

Visa의 암호화폐 부문 책임자 Cuy Sheffield는 이 방침에 대해 일반적인 발행자에 대해 실시하는 것보다 강화된 듀 딜리전스(Due Diligence) 프로세스라고 설명했다.

대형 결제업체 두 곳은 암호화폐 분야로 사업을 개척하기 시작했는데, 신중하게 법적 준수를 실시하면서 추진할 태세임을 알 수 있다.

[암호화폐 분야 본격 진출 시작]

Mastercard는 7월에 처음으로 ‘주요 회원자격’을 런던을 거점으로 하는 암호화폐 지갑 및 선불카드 발급회사인 와이어엑스(Wirex)에 부여했다. Mastercard는 이 때 암호화폐 분야로의 추진 확대로 인해 “파트너는 보다 쉽고 신속하게 법적으로 준거한 안전한 카드를 시장에 투입할 수 있게 된다”고 기술했었다.

이어 지난 최근 Visa는 핀테크 기업이 Visa의 기반을 활용해 신속하게 사업을 시작하는 것을 지원하는 ‘패스트트랙 프로그램’ 확장을 발표, 보다 폭넓은 핀테크 기업이 참여할 수 있게 됐고 암호화폐 결제 서비스 Crypto.com과 대형 온라인 거래 플랫폼 eToro가 파트너로 승인됐다.

Visa 카드를 발행하는 암호화폐 기업은 지갑 공급자 ZenGo, 대형 암호화폐 거래소 코인베이스, P2P 거래소 Paxful 등 이미 다양한 형태로 등장했다.

[Visa는 개별 거래의 합법성도 체크]

한편, 카드 사용자가 네트워크로 암호화폐 결제를 하면 이는 법정통화로 변환되게 되며, 암호화폐 기업은 보유한 암호화폐가 신뢰할 수 있는 소스로부터 도착했음을 증명할 필요가 있다.

최근 Mastercard와 제휴해 직불카드를 발행한 암호화폐 거래 플랫폼 Ziglu의 창업자 Mark Hipperson에 따르면 고객 신원 확인, 자금 세탁과 부정 방지, 트랜잭션 감시 등에 대한 체제가 갖춰져 있는지 면밀히 점검된다.

또한, Visa와 Mastercard 모두 작업한 경험이 있는 Wirex의 CEO, Pavel Matveev는 “Visa는 Chainalysis나 Elliptic 등의 분석 툴을 사용하고 있으며, 파트너가 실시하는 보안 대책 만이 아니고, 개별 거래의 합법성에 대해서도 조회한다”고 설명했다.

[디지털 통화는 더 보급된다]

미국 매체 CNBC가 11월 10일 개최한 ‘CNBC Evolve Summit’ 행사에서 Visa의 CEO Alfred Kelly는 이 회사의 암호화폐 분야 전망을 밝히고 있다.

그는 “암호화폐는 전세계 결제시장에서 성장 중인 부분으로 현재 매우 초기 단계에 있다”며 “Visa는 암호화폐에 대해 매우 높은 관심을 갖고 있다”고 말했다.

또한, “곧바로 실현되는 것은 아니지만, 디지털 통화는 최종적으로 Visa 플랫폼에서 보다 주류인 것으로서 사용되게 될 것”이라고 했다. 이어 “나이지리아와 같이, 은행 등 기존의 금융기관에 접근 할 수 없는 사람들이 많은 신흥국의 시장에서 보급한다”고 보고 있다.

[다른 소식 보기]

(決済大手のVisaとMastercardが、暗号資産(仮想通貨)企業に対して、より厳しい法的遵守プロセスを適用していることが分かった。他のカード発行会社よりも厳しいチェックが行われる。)

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