미국 재무부가 금요일 암호화폐인 개인보관지갑과 거래하는 화폐서비스사업자(MSB)를 단속할 새로운 규제안을 공개할 가능성이 있는 것으로 확인됐다. 이를 더블록이 17일(현지시간) 관계자의 정보를 인용해 보도했다.

새로운 규제안에서는 암호화폐 거래를 행하는 사용자에 관해 통화 거래 보고서(Currency Transaction Report) 제출을 의무화할 가능성이 있다.

일반적으로 금융기관 통화 거래 보고서는, 1명의 인물이 하루에 총액 1만 달러(약 1100만원) 이상에 상당하는 거래를 실시했을 경우에 제출할 필요가 있지만, 상정되는 새로운 규제안에서 그 한도액은 현재 밝혀지지 않았다.

또한 규제안은 「규칙 설정에 관한 고지」또는 「잠정 최종 규칙」으로 발표될 가능성이 있어, 후자의 경우는 고지 시점에서 즉시 법적 구속력을 발휘하게 된다고 관계자는 말했다.

[암호화폐 규제 강화 가능성]

한편, 코인데스크가 보도한 바에 따르면 FinCEN(금융범죄수사망)도 구인란에서 암호화폐에 관한 전문지식을 가진 인재를 모집 개시한다. 미국 코인베이스의 브라이언 암스트롱 CEO는 얼마 전, 미국 트럼프 행정부 퇴임(21년 1월 20일) 전에 미국 스티브 므누신 재무장관이 암호화폐의 개인 지갑(non-custodial)을 규제하는 방안을 시행한다고 언급한 바 있다.

미 재무부가 개인 지갑규제에 대해서는 미 의회의 워렌 데이비슨(Warren Davidson) 의원 등도 우려의 목소리를 냈다.

지난 달 시점에서는 FinCEN과 미 연방준비은행(Fed)이 합동으로 미국을 기점 또는 종점으로 하는 국제송금거래에 관한 정보수집요항의 변경안을 제출했었다.

지금까지 3000 달러 이상 거래만 정보수집 대상이었지만, 2019년 조사에서 미국 밖으로 송금한 금액이 약 500 달러로 범죄자들이 시스템의 허점을 악용한 것이 요인이다.

[배경에 있는 FATF의 여행 규칙]

한편, 국제적 규제기관인 FATF(국제자금세탁방지기구)가 작년 6월 책정한 ‘트래블 룰’ 내에는 가상자산서비스 프로바이더(VASP)가 거래를 할 때 거래 송수인의 정보를 파악할 필요성이 제시되어 있었기 때문에 이러한 사례는 새로운 것이 아니다.

대상이 되는 VASP 간의 암호화폐 송금으로 국제적인 KYC 룰이 적용된다.

이미 스위스에서는 FATF의 트래블 룰에 준거한 암호화폐 지갑에 대한 제한이 가상자산 서비스 프로바이더와 사용자 사이에서 시행되고 있다.

미 재무부로부터 개인 지갑의 규제 명확화는 과제의 하나가 되고 있었지만, 상술한 워렌 데이비슨 의원도 「규제와 이노베이션의 밸런스」나 규제 당국과 업계 관계자나 이해 관계자 간의 제휴를 호소하고 있었다.

[다른 소식 보기]

(The U.S. Treasury is on the cusp of putting forward a new transaction reporting rule for money services businesses that interact with self-hosted crypto wallets.)

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