한국 정부가 자금 세탁 방지(AML)감시를 강화하면서 국내 주요 암호화폐 거래소는 자발적으로 이뤄지고 있는 반면 은행들은 이를 따르지 못하고 있는 것으로 알려졌다. 한국은 또한 미국과 암호화폐 관련 AML조치를 강화하는 방법을 논의해 왔다.

은행의 AML규정 준수에 대해 우려하는 정부

한국의 AML지침은 현재 암호화폐 거래소에 직접 적용되지 않는다. 정부는 암호화폐 거래소와 관련된 자금 세탁 활동을 감시하고 보고하는 책임을 은행에 부여했다.

AML 지침을 준수하려는 노력의 일환으로 대부분의 주요 한국 은행에서 규정 준수 담당자를 추가했다.

코리아 타임스는 NH농협 은행이 최근 합병과 관련된 문제를 전담할 독립된 사업부를 신설했다고 금요일 보도했고 직원 수를 16명에서 23명으로 늘렸다고 덧붙였다. 그런데도 중앙 일보는 토요일 다음과 같이 보도했다.

이러한 노력에도 불구하고 한국의 금융 감독원(Financial Supervisory Service, FSS)은 은행이 내부 통제 시스템을 충분히 개선하지 않았다고 경고했다.

미국과의 협력

한국은 또한 암호화폐와 관련된 AML조치를 강화하기 위해 미국과 협력해 왔다. 코리아 타임즈는 다음과 같이 설명했다.

미 재무부 장관 시갈 만델 커(Sigal Mandelker)는 금융위 부위원장 김용범과 협의하여 국제 협력 방안 외에도 암호화폐 자산과 관련된 자금 세탁 방지 조치를 강화하는 방법을 논의했다.

그러나 미국은 한국 은행들의 AML조치가 부적절하다고 판단했다. 금융 감독 기관인 금융 감독 위원회는 금요일 뉴욕 금융 거래소가 한국 은행에 대해(뉴욕 영업을 포함한)영업 지침 위반 사실을 금융 당국에 통보했다고 밝혔다.

미국 감독 당국은 이미 농협 은행에 1천 100만달러의 자금을 부과해 자금 세탁에 대한 관리 소홀과 자금 세탁 방지 규정을 마련했다고 중앙 일보는 전했다. 이와 함께 뉴욕에 진출한 한국 은행 6곳에 대한 조사는 이달 말이나 다음달 중에 시작될 것이라고 덧붙였다. 조사받을 은행들은 농협, 우리 은행, KB국민 은행, 신한 은행, 기업 은행과 KDB산업은행 등이다.

뉴욕 DFS의 처벌은 일반적으로 한국의 금융 산업의 평판을 손상시킬 수 있기 때문에, 은행들이 통제 및 준수 시스템을 강화하도록 장려하기 위해 노력하고 있다.

이 목록에는 암호화폐 거래소를 위한 실명제를 실시하고 있는 농협, 신한 은행및 기업 은행 등이 포함되어 있다. 이들은 자신이 서비스하는 암호화폐 계정이 AML규정을 준수하는지 확인할 책임이 있다.

자발적인 암호화폐 거래소들

국내에서는 금융 정보국(FIU)이 자금 세탁 방지와 테러 자금 조달 등 불법 자금 유입을 담당하고 있다. 금융 정보국(FIU)은 은행이 AML규정을 준수하도록 하기 위해 금감원과 협력하고 있습니다. 두 기관 모두 금융 감독 위원회에 보고한다.

암호화폐 거래소는 현재 금융 정보국이나 금감원에 의해 직접 규제되지 않고 있지만 규제 당국은 두 기관의 관할 하에 이를 도입할 것을 제안했다.

한편 국내 최대 규모의 암호화폐 거래소는 자발적으로 AML과 내부 통제 시스템을 업그레이드하고 있다. 빗썸은 11개국이 플랫폼을 사용하는 것을 막았고 실명제를 사용하지 않는 계정에 대한 인출 한도를 줄였다. 카카오가 후원하는 업비트는 같은 목적으로 톰슨 로이터 시스템을 동일한 목적으로 채택했다. 23개의 암호화폐 거래소도 한국 블록 체인 산업 협회가 정한 자율 규제 기준에 따르기로 합의했다.

 

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